​Все, что нужно знать о заливе денег на карту

Что собой представляет залив на карту?

По сути – это отмывание денежных средств незаконным путем. Почему?

Как правило, мошенники переводят денежные средства на свои счета. На карту клиента же предлагается перевести определенную сумму, с учетом, что человек вернет оговоренный процент от этой суммы на другой счет. Вопрос: почему бы сразу не перевести деньги на нужную карту? Ответ: деньги украдены, добыты незаконным путем, а за это грозит ответственность. Так мошенники не хотят рисковать, и переводить деньги сразу на свою карту. Им нужен тот, кто возьмет удар на себя.

По какой схеме работают злоумышленники?

1. Мошенники предлагают свои услуги.
2. Отрабатывают сценарий с теми, кто клюнул на приманку.

Также возможны такие варианты развития событий:

Для получения денег нужно перечислить аванс со своих денег. Но после первого перевода сразу наступает тишина;

Обладая данными жертвы, мошенники могут взломать карту и залить деньги другому человеку – т.е. украсть их.

Что делать, если Вас обманули?

Прежде всего – не рисковать и не доверять незнакомым людям. Даже если Вам перечислили деньги – не стоит их обналичивать. Это может грозить уголовным наказанием. При этом доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Поэтому, после того, как Вам поступят деньги, нужно оповестить банк о том, что Вы получили неизвестную сумму денег. Пусть банк сам расследует то, как на Ваш счет попали неизвестные деньги, и непонятно от кого.

На сайте публикуются объявления частных лиц, среди которых могут встречаться не добросовестные партнёры.

Как работает мошенник?

Все мошенники – отличные психологи. Они ищут людей, остро нуждающихся в деньгах, и переводят, с их согласия, ворованные деньги им на карту. Те, в свою очередь их снимают, и отправляют оговоренную сумму на неизвестный счет. Это и есть залив денег без предоплаты.

Как показывает практика – заливщик получает деньги, а жертва – несет уголовное наказание в соответствии с законом.

Какие существуют еще способы обмана?

Залив денег на карту предлагается без предоплаты, но часто с таким условием, чтобы на счету карты было от 5 до 15% от предложенного залива. Злоумышленники это объясняют тем, что на пустую карту деньги нельзя заливать, т.к. это, якобы, вызовет подозрение у банка. Так, жертва пополнит карту или онлайн-кошелек, и отдаст пароли для доступа мошенникам. Поэтому им не составит труда похитить деньги.

Всегда ли залив денег на карту – это обман?

В первом случае – Вы получите свои деньги, и, возможно, понесете ответственность. Во втором случае – Вы просто потеряете денежные средства.

Федеральный информационно-справочный портал о заливах денег на карту

Если Вам понадобился срочный займ, то лучше всего взять его легально: обратиться в банк и объяснить сложившуюся ситуацию. Можно, также заложить деньги, взять в долг у частного кредитора и т.д.

Новые предложения от мошенников

Как правило, они выглядят так:

• Предоплата любым способом;
• Перевод денег на сим-карту;
• Залив по рекомендации.